تقدم مراجعة DEGIRO لعام 2026 للمستثمرين نظرة منظمة على الوسيط من حيث التراخيص، وهيكل الرسوم، والمنتجات الاستثمارية، وجودة المنصة، والتقييم العام. وDEGIRO وسيط أسهم إلكتروني تأسس في هولندا ويخضع لرقابة BaFin، وأصبح جزءًا من flatexDEGIRO Bank AG، ويقدم بعضًا من أقل رسوم تداول الأسهم في أوروبا عبر الأسهم وصناديق ETF والسندات والخيارات والعقود الآجلة في أكثر من 50 بورصة حول العالم.
فيما يلي نظرة سريعة على DEGIRO كمنصة استثمارية، يتبعها توضيح لهيكلها التنظيمي.
الهيئة الاتحادية الألمانية للرقابة المالية؛ flatexDEGIRO Bank AG بنك ألماني مرخص بالكامل ويخضع لإشراف BaFin، وهي من أقوى الجهات الرقابية في الاتحاد الأوروبي.
هيئة الأسواق المالية الهولندية والبنك المركزي الهولندي، وهما الإطار الرقابي الأصلي الذي يشرف على عمليات DEGIRO في هولندا.
هيئة السلوك المالي البريطانية؛ تعمل DEGIRO في المملكة المتحدة بموجب ترخيص FCA لخدمة العملاء بعد خروج بريطانيا من الاتحاد الأوروبي.
أربعة مستويات من الحسابات توفر وصولًا متدرجًا إلى الهامش والبيع على المكشوف والمشتقات، مع الاستفادة من هيكل الرسوم المنخفض نفسه.
نموذج رسوم DEGIRO يجمع بين الرسوم الثابتة والنسبية في الأسواق الرئيسية، دون رسوم شهرية على الحساب.
| السوق / المنتج | رسوم كل صفقة | + رسوم البورصة | قائمة صناديق ETF المجانية |
|---|---|---|---|
| 🇳🇱 هولندا (AEX / Euronext) | €1.00 + 0.038% | €0.50 | صناديق ETF مختارة دون رسوم |
| 🇩🇪 ألمانيا (XETRA / فرانكفورت) | €2.00 + 0.038% | €4.00 | صناديق ETF مختارة دون رسوم |
| 🇬🇧 المملكة المتحدة (LSE) | £1.75 + 0.014% | £0.50 | صناديق ETF مختارة دون رسوم |
| 🇺🇸 الولايات المتحدة (NYSE / Nasdaq) | €1.00 + 0.038% | €0.50 | — |
| 🇫🇷 فرنسا (Euronext Paris) | €1.00 + 0.038% | €1.00 | صناديق ETF مختارة دون رسوم |
| 🇧🇪 بلجيكا (Euronext Brussels) | €1.00 + 0.038% | €0.50 | صناديق ETF مختارة دون رسوم |
| 📋 الخيارات (AEX / Euronext) | 0.75 يورو لكل عقد | €0.50 | — |
| 📋 الخيارات (الولايات المتحدة، CBOE / AMEX) | 0.50 يورو لكل عقد | €0.50 | — |
| 📈 العقود الآجلة | 0.50 يورو لكل عقد | متغيرة | — |
| 💰 رسوم الاتصال | 2.50 يورو شهريًا | لكل بورصة | تُعفى في أشهر التداول النشط |
تُعد من أقل رسوم تداول الأسهم المتاحة للمستثمرين الأفراد في أوروبا، وهي أقل بكثير من رسوم البنوك التقليدية ومعظم الوسطاء الرقميين.
تتوفر مئات صناديق ETF برسوم معاملات قدرها 0 يورو، ما يجعلها مناسبة للمستثمرين السلبيين على المدى الطويل لبناء محافظ متنوعة.
الأنسب للمستثمرين الأوروبيين في الأسهم وصناديق ETF ممن يفضلون خفض التكاليف على عمق الأبحاث وتطور المنصة.
بيانات الزيارات والدول وقنوات الاستحواذ ومؤشرات المنافسين الخاصة بـ DEGIRO.
تركز DEGIRO على الرسوم شديدة الانخفاض والوصول الواسع إلى الأسواق بدلًا من المكافآت التقليدية أو برامج الإحالة.
يمكن تداول مئات صناديق ETF برسوم معاملات قدرها 0 يورو، ويكفي تنفيذ صفقة واحدة شهريًا لكل صندوق للحفاظ على الإعفاء.
احصل على رصيد لتغطية رسوم التداول عندما يفتح أصدقاؤك حساب DEGIRO ويمولونه عبر رابط الإحالة الخاص بك.
تداول بأكثر من 28 عملة دون تحويل إلزامي، واحتفظ بالأوراق المالية الأجنبية بعملتها الأصلية.
حساب حفظ اختياري يبقي الأوراق المالية مسجلة بالكامل باسمك دون إقراضها، ويوفر مستوى أعلى من الأمان.
واجهة تداول واضحة وعملية عبر المتصفح، مع أسعار لحظية وإدارة للأوامر ونظرة شاملة على المحفظة.
تطبيق متكامل لأجهزة iPhone وiPad يدعم تسجيل الدخول بالبصمة والأسعار اللحظية وتنفيذ الأوامر بالكامل.
تطبيق تداول لنظام Android يقدم تجربة مشابهة للويب مع إشعارات فورية لتنبيهات الأسعار وتنفيذ الأوامر.
بيانات أساسية وأخبار الشركات وتقويم مالي، وهي أدوات عملية لكنها ليست عميقة من ناحية الأبحاث.
تظل DEGIRO من أقوى الخيارات للمستثمرين الأفراد في أوروبا ممن يفضلون انخفاض تكاليف التداول والوصول الواسع إلى البورصات على تطور المنصة وعمق الأبحاث. ويوفر ترخيص BaFin المصرفي مستوى رقابيًا قويًا نادرًا في هذه الفئة السعرية. أما لمستثمري الشراء والاحتفاظ وبناة محافظ ETF في أوروبا، فمن الصعب منافسة هيكل تكاليف DEGIRO.
نعم. تعمل DEGIRO تحت مظلة flatexDEGIRO Bank AG، وهو بنك ألماني خاضع لرقابة BaFin. تُحتفظ أوراق العملاء المالية في حسابات منفصلة، وتتم حماية الأموال النقدية حتى 100,000 يورو بموجب نظام ضمان الودائع الألماني DGS، بينما تغطي آلية EdW الأوراق المالية حتى 20,000 يورو.
لا. DEGIRO وسيط أسهم للوصول المباشر فقط، ويوفر الأسهم وصناديق ETF والخيارات والسندات وأذونات الشراء والعقود الآجلة. ولا يقدم عقود الفروقات أو الفوركس أو المشتقات ذات الرافعة المالية.
تقدم DEGIRO مئات صناديق ETF برسوم معاملات قدرها 0 يورو. وللحفاظ على الإعفاء، يجب تنفيذ صفقة واحدة على الأقل خلال كل شهر تقويمي في الصندوق المحدد، وإلا تُطبق رسوم معالجة قياسية قدرها 1 يورو.
تتوفر DEGIRO بشكل أساسي في أكثر من 18 دولة أوروبية، ولا تتاح للمقيمين في الولايات المتحدة أو كندا. راجع موقع DEGIRO لمعرفة القائمة الحالية للدول المدعومة.
يشارك حساب أساسي في برنامج DEGIRO لإقراض الأوراق المالية، ما ينطوي على مخاطر محدودة جدًا للطرف المقابل. أما حساب Custody فيُبقي أوراقك المالية مسجلة بالكامل باسمك دون إقراضها، ويُوصى به للمحافظ الكبيرة عندما تكون الأولوية للأمان أكثر من فروق الرسوم البسيطة.
Emma Thompson
Robert Walker
هل استخدمت هذا الوسيط؟ شارك تجربتك وساعد المتداولين الآخرين على اتخاذ قرارات أفضل.
لا توجد مراجعات بعد. كن أول من يقيّم هذا الوسيط.
